Investissements Financiers

Notre approche du conseil en investissements financiers vise à trouver le meilleur produit compte tenu des objectifs que nous avons déterminés avec notre client. Pour tous les produits listés ci-dessous, notre expertise vise à sélectionner les meilleurs supports d’investissement pour générer de la performance et limitant les risques au maximum.

Assurance-vie

Analyse de la pertinence civile et fiscale de l’ouverture d’un contrat
Sélection d’une compagnie en fonction du cahier des charges
Sélection des supports de placement au sein du contrat (fonds euro, actions, immobilier…)

PEA

Large choix de placements au sein d’un PEA
Possibilités d’investissements en immobilier ou en non-coté
Possibilité de reprendre la gestion d’un PEA ouvert auprès de votre banque

Contrats de Capitalisation

Analyse de l’intérêt d’une stratégie en contrat de capitalisation complémentaire à l’assurance-vie ou au PEA
Sélection des supports au sein du contrat (garantis, immobilier, actions…)
Possibilité d’utiliser ce type de contrat pour la gestion de trésorerie d’une société

PEI / PERECOI

Ingénierie dans la mise en place de PEI / PERECOI au sein de sociétés familiales
Choix du gestionnaire ou reprise du dispositif auprès de votre banque
Conseil dans le choix des supports et suivi dans le temps pour vous et vos salariés

PER

Analyse des besoins en complément de retraite après une étude globale
Définition d’une stratégie PER
Choix du gestionnaire du PER parmi nos 5 compagnies privilégiées sur ce sujet
Sélection des supports et suivi dans le temps

FCPI / FIP

Analyse de la situation patrimoniale et fiscale du client
Définition d’une stratégie de défiscalisation combinant plusieurs produits
Recherche de la meilleure solution FCPI / FIP parmi nos 5 partenaires privilégiés sur ce sujet

Les 20 dernières années ont été marquées par des crises importantes (2008, 2011 et 2020) qui ont marqué durablement les esprits.

Malgré ce contexte, les bons gérants actions ont réussi à dégager des performances de 8, 9 voire 10% dans cette période. Plus que jamais la prise de risque est nécessaire mais il faut être accompagné et suivi pour cela.

C’est le rôle du conseiller en investissements financiers.

Vous détenez peut être un contrat d’assurance vie qui stagne depuis des années ?

Pas étonnant quand on sait que les fonds euro des assurances vie bancaire sont passés sous la barre des 1%.

Ou au contraire votre PEA a subi de plein fouet les dernières crises (2008, 2011, 2020) et vous pensez investir toujours au pire moment ?

Ou encore vous vous demandez comment votre PER peut être efficace avec une gestion molle et des frais à 5% ?

Notre métier n’est pas de prévoir le comportement des marchés. Notre valeur ajouté se concentre dans la sélection de gérants performants sur le long terme. Nous suivons une pépinière de fonds et sommes en veille constante pour détecter de nouveaux talents.

Nous assurons le suivi des investissements de nos clients en leur proposant régulièrement des analyses et des opportunités pour maintenir la qualité de la gestion.

Le contrat d’assurance vie n’est qu’une enveloppe au sein de laquelle nous avons un vaste choix d’investissements financiers.

En 2021, vous entendez parler de craintes sur le retour de l’inflation. Elles sont justifiées… c’est pour cette raison que vous devez trouver des investissements financiers rentables.

Témoignages

Excellents conseils. Réponses variées et pertinentes. Mention spéciale à M. Nicoulaud qui me suit depuis plus de 10 ans et qui a toujours géré au mieux mes intérêts et ceux de ma famille.

Nicolas A.

Dentiste

Conseils et service très fiables. Du bon sens, de la transparence et une excellente réactivité. Je recommande !

Cédric C.

Manager

Aeco gère mes placements depuis plus de 5 ans. J'apprécie le suivi et l'implication de l'équipe.

Julie L.

Infirmière

J'ai rencontré M. Bouissy pour savoir comment placer le fruit de la vente de ma société il y a 8 ans. Entière satisfaction depuis ce choix, je recommande !

Benoît P.

Retraité