Assurance vie

L’assurance vie est réputée être la placement préféré des français

  • L’assurance vie représente 70% des encours confiés à Aeco. Cette enveloppe représente donc environ 35 M€ pour le compte de plus de 700 clients
  • Avec une expérience de plus de 20 ans, les associés d’Aeco sont reconnus comme les leaders du conseil en assurance vie à Marseille. Cette position nous permet de négocier les meilleures conditions tarifaires auprès de nos partenaires assureurs
  • Ce type de contrat est un élément primordial dans notre palette de solutions d’ingénierie patrimoniale. En effet, les avantages juridiques, économiques et fiscaux de l’assurance vie on font un outil puissant
  • En tant que conseillers en gestion de patrimoine, nous avons sélectionné une dizaine d’offres répondant chacune aux différentes problématiques de nos clients : rendement garanti élevé, large choix de placement, contrats permettant un investissement en immobilier ou en non-coté, contrats d’assurance vie luxembourgeois
  • Nos principaux partenaires sont Ageas, Apicil, Cardif, Generali, MMA, Nortia, Spirica, Primonial, Suravenir et SwissLife
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Témoignages

Excellents conseils. Réponses variées et pertinentes. Mention spéciale à M. Nicoulaud qui me suit depuis plus de 10 ans et qui a toujours géré au mieux mes intérêts et ceux de ma famille.
Nicolas A.
Dentiste
Conseils et service très fiables. Du bon sens, de la transparence et une excellente réactivité. Je recommande !
Cédric C.
Manager
Aeco gère mes placements depuis plus de 5 ans. J'apprécie le suivi et l'implication de l'équipe.
Julie L.
Infirmière
J'ai rencontré M. Bouissy pour savoir comment placer le fruit de la vente de ma société il y a 8 ans. Entière satisfaction depuis ce choix, je recommande !
Benoît P.
Retraité

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Comment fonctionne une assurance vie ?

L’assurance vie doit être vu comme un placement financier servant soit à gérer son épargne en vue de la récupérer plus tard (idéalement au bout de 8 ans pour des raisons fiscales), soit à gérer ce placement en vue d’une transmission à des bénéficiaires désignés dans le contrat.

Quels sont les avantages de l’assurance vie ?

Ce type de contrats offre des avantages tant du point de vue financier que du point de vue fiscal et civil. L’avantage financier se trouve principalement dans le large choix de placement offert par les contrats de nouvelle génération : fonds euro, actions, immobilier, non-coté. Le régime fiscal est plus favorable que pour les autres placement tant en cas de retrait de l’épargne qu’en cas de transmission par décès. Enfin, l’assurance vie offre un cadre civil dérogatoire du droit commun et permet de transmettre son épargne en toute liberté.

Pourquoi prendre date en assurance vie ?

Il est souvent conseillé de prendre date sur un contrat d’assurance vie. En effet, le régime de faveur sur la fiscalité des retraits est plus avantageux au bout de 8 ans. A cette échéance, le cadre fiscal devient imbattable en offrant un abattement de 4600 € (pour les célibataires) doublé à 9200 € (pour les personnes mariée ou PACSées).

Quel est le montant minimum d’une assurance vie ?

La somme minimale à investir dépendra de la compagnie que vous souhaitez utiliser. Pour avoir accès à un gestionnaire de patrimoine le minimum conseillé est de 50 000 €. Cependant, un conseiller financier entrepreneur comme notre cabinet vous permettra un accès dérogatoire en tenant compte de l’ensemble de la relation avec votre famille.

Assurance vie et succession ?

L’assurance vie offre un cadre favorable pour la transmission de votre épargne. En effet, la fiscalité sera largement atténuée grâce à l’abattement spécifique de 152 500 € par bénéficiaire. De plus, la liberté de choix du bénéficiaire offre un cadre de liberté appréciable.