Un gestionnaire de patrimoine se doit de maitriser tous les aspects de l’investissement financier. L’assurance vie est une enveloppe à privilégier mais il faut également étudier l’intérêt du PEA, des SCPI, des FCPI et du contrat de capitalisation
De plus en plus d’indépendants passent du statut de SARL ou EURL à celui de SAS. Ce changement de statut implique une remise à plat de la protection sociale du dirigeant. Pour la retraite, la solution du PER ou PERIN s’impose souvent.
Devez vous conserver votre contrat Madelin Retraite ? Depuis le vote de la loi PACTE, le PER à remplacé le contrat Madelin Retraite. Faut-il changer de contrat ?
Comment choisir son conseiller financier ? Quels sont les critères pour savoir si un CGP est meilleur que les autres ? Comment reconnaitre un bon gestionnaire de patrimoine ?
Comment investir en viager sans prendre le risque de longévité du créditrentier ? De nouvelles unités de compte en assurance vie apportent une solution.
Le PER et ses 3 compartiments (PERIN, PERCOL, PERCAT) vont remplacer les anciens dispositifs d’épargne retraite (Madelin, PERP, PERCO et Article 83). Le tableau ci-dessous synthétise les différents cadres fiscaux.
Les TPE et PME françaises détiennent souvent une poche de trésorerie stable pouvant être une épargne de précaution ou une réserve pour servir d’apport à une croissance externe. A une heure ou le pilotage des sociétés doit être de plus en plus fin, il serait dommage de se priver de rendement sur cet actif. Problématiques …
Trésorerie : Investir dans l’usufruit temporaire de SCPI Lire la suite »
La poursuite de l’érosion des rendements des fonds euro (ils sont attendus autour de 1% en moyenne pour 2020) conduit de plus en plus d’épargnants à quitter leurs anciens contrats “historiques” (AFER, Gaipare, MACSF…) pour ouvrir de nouveaux contrats innovants. Trois motivations expliquent cette tendance : la recherche de fonds euro performants et moins exposés aux …
Les Meilleurs Contrats d’Assurance-Vie pour 2021 Lire la suite »
L’investissement immobilier est l’un des principaux éléments dans la constitution et le développement d’un patrimoine. Sans revenir sur les intérêts civils et économiques de cette stratégie, nous nous limiterons à vous présenter une série de biens et programmes attractifs compte tenu des régimes fiscaux et du niveau historiquement bas des taux de crédit. Loi Pinel …
Quelles opportunités d’investissements immobiliers à Marseille ? Lire la suite »
Les conseillers financiers indépendants gardent souvent précieusement et secrètement leur pépinière de fonds. Nous avons décidé de la dévoiler dans un but d’information et de communication sur notre savoir-faire dans la sélection de fonds. Voici notre sélection de six fonds “tout-terrain” qui correspondent aux trois quarts des investisseurs : 6ème : M&G Optimal Income : Contrairement aux …
Les 6 fonds à détenir absolument dans votre assurance-vie Lire la suite »
M&G Optimal Income Fund est un fonds flexible investi majoritairement en obligations d’entreprises mais également avec une part d’environ 10% d’actions. Les performances du fonds sont très bonnes : 30% sur trois ans, 70% sur cinq ans. Même si les dernières années ont été porteuses pour les obligations d’entreprises, nous pensons que cette gestion est …
L’un des meilleurs fonds pour votre assurance-vie Lire la suite »
