Un gestionnaire de patrimoine se doit de maitriser tous les aspects de l’investissement financier. L’assurance vie est une enveloppe à privilégier mais il faut également étudier l’intérêt du PEA, des SCPI, des FCPI et du contrat de capitalisation
Les UC (unités de compte) sont les supports dynamiques et non-garantis des contrats d’assurance-vie. En complément du fonds euro garanti, les UC permettent de diversifier le contrat et normalement d’augmenter son rendement. En 2021, un large choix d’UC existe : actions, obligations, structurés, immobilier, non coté…
La SCI Viagénérations doit être vue comme une SCPI permettant de dynamiser votre contrat d’assurance-vie. Créé en 2017, ce support dégage un rendement performant tout en limitant la prise de risque.
Faut-il passer par un courtier en crédit à Marseille ? Vous avez déjà une banque qui vous donne satisfaction alors pourquoi aller voir ailleurs ? Parfois, il peut être intéressant de faire le tour du marché.
Votre PEI / PERECOI propose plusieurs fonds de placement et vous ne savez pas comment choisir ? Voici quelques conseils pour vous aider à y voir clair.
Comment trouver le meilleur conseiller à Marseille ? Faut-il s’adresser à sa banque ? à son assureur ? à un CGP ? Nous apportons quelques réponses
Devez vous prendre un CGP ou en conseiller financier ? Avez vous réellement besoin d’accompagnement ? Quelques pistes pour y voir plus clair
Existe-t-il un classement des CGP à Marseille ? Faut-il aller voir une banque normale ? une banque privée ?
L’assurance vie est réputée être le placement préféré des français. Mais avant de souscrire un contrat il faudra vérifier les points importants pour être sûr de ne pas se tromper.
Le contrat Madelin Retraite a été remplacé par le PERIN. Si vous détenez un ancien contrat Madelin Retraite, il y a certains points à regarder.
Les avantages fiscaux et sociaux des PEI / PERECOI sont de plus en plus connus. Il reste nécessaire de se faire accompagner pour éviter les pièges de ces sujets complexes
