Indépendants

Aeco a développé un réel savoir faire dans l’accompagnement des indépendants en santé, prévoyance, retraite et solutions de gestion de patrimoine. Nous maitrisons les spécificités liées à leurs statuts ainsi que les problématiques propres aux chefs d’entreprises (immobilier professionnel et gestion de la trésorerie excédentaire).

Contrat Santé / Mutuelle

  • Evaluation de vos besoins et ceux de votre famille
  • Proposition de contrats adaptés
  • Cadre fiscal avantageux (loi madelin)
  • Suivi et évolutions de vos contrats

Prévoyance

  • Enjeu très important pour l’indépendant et sa famille
  • Analyse globale de votre situation en cas d’arrêt de travail, invalidité permanente, décès
  • Choix des meilleurs contrats du marché
  • Suivi et mise à jour annuelle

Retraite

  • Reconstitution de votre carrière
  • Projection de vos revenus à l’âge de la retraite
  • Mise en exergue des résultats avec vos besoins
  • Proposition de solutions afin de pallier aux carences lors de votre départ à la retraite, avec des solutions financières et immobilières

Perte d'emploi

  • Peu de dirigeants le savent mais il existe des solutions d’assurance perte d’emploi
  • Nous examinons la possibilité d’ouvrir le contrat en fonction des caractéristiques de la société
  • Recherche du meilleur contrat

PEI / PERECOI

  • Ingénierie dans la mise en place de PEI / PERECOI au sein de sociétés familiales
  • Choix du gestionnaire ou reprise du dispositif auprès de votre banque
  • Conseil dans le choix des supports et suivi dans le temps pour vous et vos salariés

Conseil financier

  • Sélection du meilleur contrat d’assurance-vie en fonction des besoins du client
  • Conseil en allocation pour gérer les assurances-vie, PER, PEA, contrat de capitalisation, PEI / PERECOI

Ingénierie patrimoniale

  • Audit du patrimoine du client
    (privé et professionnel)
  • Analyse de l’organisation patrimoniale actuelle du client (forces/faiblesses)
  • Recommandations pour optimiser cette organisation

Investissement immobilier

  • Choix de tous types d’immobilier (en direct, SCPI, OPCI…) et de fiscalité (déficit foncier, LMP, Pinel…)
  • Sélection parmi un grand nombre de partenaires en toute indépendance
  • Accompagnement pour le financement

Articles sur le même thème

Témoignages

J'ai réalisé 2 investissements immobiliers avec Aeco. Professionnalisme et disponibilité m'ont aidé à avancer sereinement.
Sylvie S.
Médecin Généraliste
Excellents conseils. Réponses variées et pertinentes. Mention spéciale à M. Nicoulaud qui me suit depuis plus de 10 ans et qui a toujours géré au mieux mes intérêts et ceux de ma famille.
Nicolas A.
Dentiste
L'équipe Aeco a toujours été présent pour me conseiller et m'accompagner même pendant mon arrêt maladie. Je recommande sans hésiter.
Julie L.
Infirmière
Une équipe sérieuse, réactive et disponible qui prend le temps de comprendre les attentes du client. Tellement rare de nos jours, qu'il convient de le souligner. Bravo continuez ainsi !
Eric F.
Avocat