Les conseillers financiers indépendants gardent souvent précieusement et secrètement leur pépinière de fonds. Nous avons décidé de la dévoiler dans un but d’information et de communication sur notre savoir-faire dans la sélection de fonds.
Voici notre sélection de six fonds « tout-terrain » qui correspondent aux trois quarts des investisseurs :
6ème : M&G Optimal Income : Contrairement aux français, les anglais n’ont pas de « fonds euro »… à la place ils utilisent ce support obligataire. D’excellentes performances depuis trois ou cinq ans avec une volatilité (risque) très faible. Mais attention, les beaux jours du marché obligataire sont sans doute derrière nous.
5ème : DNCA Eurose : Le fonds Eurose a pour objectif de faire mieux que le fonds euro sur trois ans tout en « cassant » la volatilité (risque). Il remplit cet objectif avec succès depuis plus de dix ans tout en affichant une volatilité très faible de 4,5%.
4ème : Echiquier Arty : Ce fonds flexible prudent est une référence du marché. Il bénéficie de toute l’expertise en gestion action de la maison Financière de l’Échiquier. Il est assez comparable à DNCA Eurose.
3ème : CPR Croissance Réactive : Ce fonds peut investir sur toutes les zones géographiques et sur toutes les classes d’actifs. C’est un des meilleurs fonds flexibles depuis trois ans grâce à un processus quantitatif très efficace.
2ème : Sextant Grand Large : Un fonds flexible prudent bénéficiant d’un excellent historique. Il est souvent un tête des classement sur les ratios de rendement/risque. Ce support connaît un très grand succès depuis quelques années.
1er : H2O Moderato : Ce support plutôt récent a fêté ses 7 ans avec des performances très flatteuses pour un fonds vraiment tout-terrain et multi-classes d’actifs. Un succès colossal tant auprès des institutionnels que des indépendants.
Si votre contrat d’assurance-vie ne propose pas au moins trois de ces six fonds il sera sans doute mal adapté à la période de hausse de taux que nous risquons de connaître.
Cette sélection n’est pas forcément adaptée à votre profil d’épargnant et évoluera de toute façon dans le temps. N’hésitez pas à nous appeler pour prendre un rendez-vous téléphonique avec un des associés.
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