L’actualité récente nous rappelle que les régimes de retraite vont dans le mur. Les générations actuelles, surtout les indépendants, ne devront pas espérer obtenir un taux de remplacement supérieur à 30 à 40 % de leur derniers revenus en pension de retraite… au mieux. C’est pourquoi il est indispensable d’être accompagné par un professionnel.
Aujourd’hui, sur le marché, seules deux offres existent. Soit celle des assureurs qui proposent une projection sommaire des revenus à la retraite dans l’optique de vendre des produits d’assurances. Soit celle de consultants, visibles bien souvent sur Internet, qui assurent, moyennant quelques milliers d’euros, des reconstitutions de carrière minutieuses, mais sans mise en place de solutions concrètes.
Aequo Gestion Privée a élaboré une offre pour ses clients, fidèle à son savoir-faire et à ses compétences.
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Nous proposons un Audit Retraite adapté à l’âge du client :
1 – à 45 ans : Organisation du patrimoine et premiers investissements d’épargne retraite (coût 250 €)
- Première évaluation des droits acquis avec les régimes obligatoires
- Analyse de l’organisation patrimoniale, du patrimoine privé et professionnel (mise en évidence des points d’amélioration)
- Mise en place des premières solutions d’épargne retraite (Immobilier, Assurance, Epargne Retraite)
2 – à 55 ans : Adaptation patrimoniale et optimisation des stratégies retraite (coût 900 €)
- Analyse de l’organisation patrimoniale, du patrimoine privé et professionnel (mise en évidence des points d’amélioration).
- Analyse du Relevé de Situation Individuel (RSI) : Correction des erreurs quasi systématiques de comptabilisation de trimestres et points. Nous nous chargeons de représenter le client auprès des différents organismes de retraite.
- Mise en place des solutions d’épargne retraite (Immobilier, Assurance, Epargne Retraite).
3 – à 65 ans : Restructuration patrimoniale et mise en place de la stratégie retraite (coût 900 € + lettre de mission complémentaire sur une base de 150€/heure)
- Analyse de l’organisation patrimoniale, du patrimoine privé et professionnel (mise en évidence des points d’amélioration).
- Accompagnement de la liquidation des droits : correction des erreurs quasi systématiques de comptabilisation de trimestres et points. Nous nous chargeons de représenter le client auprès des différents organismes de retraite.
- Restructuration du patrimoine afin d’optimiser la fiscalité des revenus complémentaires (IR/ISF) et préparer la transmission.
N’hésitez pas à nous contacter pour plus de précisions sur notre offre.
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