Audit Retraite

I - Regroupement des documents indispensables

  1. Reconstitution de la carrière professionnelle
  2. Relevé parcours professionnel
  3. Confronter les différentes périodes (validées, cotisées, assimilées…)
  4. Rapporter les périodes d’anomalies et particulières

II - Établir le diagnostic retraite

  1. Calcul des droits
  2. Contrôle cohérence
  3. Établir les différentes hypothèses
  4. Commenter les différents scenarii

III - Optimisation de la retraite : Tous régimes confondus

  1. Cumul emploi/retraite : Différents cas de figure
  2. Retraite progressive : Conditions
  3. Rachat de droits :    Différentes possibilités et conditions
  4. Rachat année d’études : Conditions

IV - Maîtrise de la dimension patrimoniale de son départ à la retraite :

  1. Aspect juridique : Régime juridique du couple et ses conséquences : Démembrement et indivision
  2. Aspect patrimonial : Analyse de la composition du patrimoine privé et professionnel
  3. Aspect budgétaire : Besoin de revenus complémentaires « Préserver son niveau de vie et son cadre de vie à long terme »
  4. Aspect fiscal : Contraintes fiscales en fonction de la catégorie de revenus

V -  Stratégie retraite

  1. Accompagnement dans la réflexion
  2. Élaboration en fonction des objectifs et des critères retenus